Ciudad Juárez.– Los principales bancos de México han reforzado los controles para retiros de grandes cantidades de efectivo en ventanilla, por lo que tener saldo disponible en una cuenta ya no garantiza que el dinero pueda entregarse de inmediato.

Instituciones como BBVA, Banamex, Santander y Banco Azteca han intensificado los protocolos de verificación bajo supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), con el objetivo de prevenir lavado de dinero, fraudes y operaciones relacionadas con actividades ilícitas.

Las medidas se aplican principalmente en operaciones de alto monto y contemplan procesos de validación de identidad, revisión de documentación y análisis de movimientos considerados inusuales.

“Si algo no coincide o falta documentación, el banco tiene la facultad de rechazar o posponer el retiro, incluso si los fondos pertenecen legítimamente al cliente.”

Entre los requisitos más comunes que podrían solicitar las instituciones financieras se encuentran una identificación oficial vigente, justificación del motivo del retiro y, en algunos casos, aviso previo a la sucursal para garantizar disponibilidad de efectivo y agilizar el proceso.

Especialistas recomiendan además mantener actualizados los datos personales y el expediente bancario, ya que inconsistencias o movimientos fuera del patrón habitual pueden generar alertas automáticas en los sistemas de seguridad.

Este endurecimiento ocurre en un contexto de mayores ajustes en el sistema financiero mexicano. La CNBV reportó recientemente la cancelación de más de 65 mil tarjetas de crédito tras la llamada “cuesta de enero”, mientras que bancos como BanCoppel y HSBC también registraron reducciones importantes en su base de usuarios.

Asimismo, casos recientes de bloqueos masivos de cuentas reportados por clientes de Nu han reflejado una tendencia creciente hacia controles más estrictos sobre depósitos y retiros considerados inusuales.

Ante este panorama, la banca mexicana continúa promoviendo el uso de transferencias SPEI y pagos digitales, al considerar que estas herramientas reducen riesgos de seguridad y evitan los procesos adicionales de validación requeridos para mover grandes cantidades de efectivo.